Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как составить объявление о сборе денег, которое даст результат?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Для недопущения ошибок при заполнении бланка рекомендуется выбрать и назначить ответственного специалиста, который регулярно посещал финансовое учреждение для осуществления манипуляций по зачислению денежных средств на расчетный счет компании.
Процедура передачи в банк
Действуйте по такому алгоритму:
Шаг 1. Обратитесь к операционисту банка. Он проверит заполненный бланк (или по вашей просьбе подготовит и распечатает его). Убедившись, что все в порядке, он подпишет документ, все три раздела, и направит его в кассу, а вам выдаст талончик (иногда еще встречаются жетоны).
Шаг 2. С талончиком (жетоном) и с деньгами вы направляетесь в кассу и передаете кассиру деньги вместе с талоном. Ваш документ к этому времени тоже подоспел в кассу.
Шаг 3. Кассир пересчитывает деньги, сверяет сумму с указанной в объявлении. Если нет разногласий, кассир ставит свою подпись (также в каждом разделе). Квитанцию заверяет штампом и вручает вам.
С этого момента банк отвечает за своевременное зачисление принятой суммы на расчетный счет предприятия — вот что значит прием наличных денежных средств по объявлению на взнос наличными для банка.
Все. Вам лишь осталось передать квитанцию в свою бухгалтерию. Деньги зачислятся на расчетный счет предприятия в течение операционного дня.
Правила оформления объявления на взнос наличными
Объявление можно заполнять как от руки, так и на компьютере (но используя только утвержденную форму – другую банк не примет), кроме того, реквизиты предприятия можно вносить с помощью штампа или печати.
Ошибки в бланке документа допускать нельзя, поэтому при его заполнении нужно быть максимально сосредоточенным и собранным. Если же помарка или неточность все же случилась, не следует их исправлять – такое объявление в любом случае будет считаться испорченным, поэтому лучше сразу заполнить новую форму.
Бланк составляется в единственном экземпляре и после принятия наличных средств, специалист банковской организации (кассир) его подписывает и штампует.
Заполненный бланк объявления остается у сотрудника банка, квитанция с его подписью передается представителю компании, который внес наличность, а приходный ордер отправляется в бухгалтерию кредитного учреждения и прикладывается в дальнейшем к банковской выписке.
Бланк объявления на взнос наличными
Объявление на взнос наличными заполняется по утвержденной форме ОКУД 0402001. Она была принята указанием Банка России от 30.07.2014 № 3352-У. Типовая форма действует с 1 ноября 2014 года и актуальна в 2021 году.
объявления на взнос наличными можно на нашем сайте «Новая форма объявления на взнос наличными».
Объявление на взнос наличными является кассовым документом, в котором исправления не допускаются. Если лицо, заполнившее бланк документа, допустило в нём ошибки, то следует воспользоваться новым бланком. В противном случае кредитная организация, обслуживающая расчетный счет, вправе отказать в приеме такого документа.
Закон № 402-ФЗ «О бухучете» позволил предприятиям самостоятельно разрабатывать и применять формы первичных документов. Объявление на взнос наличными к таким документам не относится и заполняется только на утвержденном бланке.
Эксперты «КонсультантПлюс» подготовили пошаговую инструкцию с разъяснениями о том, как сдать наличные средства в банк. Изучите материал, получив пробный доступ к системе К+ бесплатно.
Образец заполнения объявления на взнос наличными 2021 года
Рассмотрим в виде таблицы, как заполнить объявление на взнос наличными.
| Наименование поля | Разъяснения |
| Дата | Указываем дату передачи наличности в банк. |
| От кого | Прописываем ФИО сотрудника, который фактически вносит денежные средства на р/счет. Помним, что на этого сотрудника должна быть оформлена доверенность в банке. |
| Получатель | Полное наименование организации, на счет которой вносим наличность. |
| ИНН | Указываем идентификационный номер налогоплательщика — бюджетной организации |
| Счет № | Значения полей идентичны, прописываем номер расчетного счета, на который вносим деньги. |
| Кредит счета № | |
| Для зачисления на счет | |
| Наименование банка-вносителя, БИК | Пишем наименование и БИК отделения банка (кредитной организации), через кассу которого проводим сдачу средств. |
| Наименование банка-получателя, БИК | Заполняем наименование банка и БИК, в котором открыт расчетный счет компании. |
| «Сумма цифрами», «Сумма (суммы) цифрами», «Сумма» | Значения полей идентичны, указываем сумму наличности для внесения на счет. Сумму ставим цифрами, копейки — через дефис. |
| Символ | Числовой код, характеризующий источник поступлений. Коды и значения регламентированы в Указании Банка России N 4212-У. |
| Сумма прописью | Заполняем поле, на оставшемся месте ставим прочерки, в конце дописываем «руб». |
| Источник поступления | Расшифровываем поле символ, то есть указываем текстовое значение числового кода. |
| Вноситель | Подпись работника организации, который указан в поле «от кого». |
Остальные поля следует отставить пустыми, так как их должен заполнить сотрудник банка. Внимательно проверьте правильность заполнения полей, чтобы не тратить время на составление нового объявления на взнос наличными (можно выше). Исправления и помарки в документе не допускаются. Заполнить документ можно от руки или на компьютере, либо распечатать из бухгалтерской программы.
Внесение наличных на расчетный счет ООО и других юридических лиц
Пополнение счета для организаций процесс заметно более сложный, чем для предпринимателей. Т.к. средства предприятия, его сотрудников и собственников четко разделены.
Проще всего для юридических лиц оформляется сдача выручки. Все происходит теми же способами, что были описаны выше для ИП. Потому повторять их еще раз не станем, но опишем более сложные способы пополнения.
Юридическое лицо, в отличие от предпринимателя, изначально не имеет собственных средств, их вносят создатели организации. Организационная форма принципиального значения здесь не имеет, способ формирования имущества один и тот же – из вложений учредителей формируется уставный капитал фирмы. Коммерческое предприятие начинает работу, у него появляются собственные средства, превышающие вложенную учредителями сумму. Эти средства представляют собой доход и могут облагаться налогом.
Правила оформления объявления на взнос наличными
Объявление можно заполнять как от руки, так и на компьютере (но используя только утвержденную форму – другую банк не примет), кроме того, реквизиты предприятия можно вносить с помощью штампа или печати.
Ошибки в бланке документа допускать нельзя, поэтому при его заполнении нужно быть максимально сосредоточенным и собранным. Если же помарка или неточность все же случилась, не следует их исправлять – такое объявление в любом случае будет считаться испорченным, поэтому лучше сразу заполнить новую форму.
Бланк составляется в единственном экземпляре и после принятия наличных средств, специалист банковской организации (кассир) его подписывает и штампует.
Заполненный бланк объявления остается у сотрудника банка, квитанция с его подписью передается представителю компании, который внес наличность, а приходный ордер отправляется в бухгалтерию кредитного учреждения и прикладывается в дальнейшем к банковской выписке.
Как правильно внести наличные на расчетный счет юридического лица
Положением Банка России от 24 апреля 2008 г. № 318-П утвержден бланк объявления на взнос наличными (форма по ОКУД 0402001), который помимо объявления также содержит ордер и квитанцию о приеме кредитным учреждением денежных средств от организации. Объявление на взнос, заполнение которого возлагается на бухгалтера организации или работника банка, оформляется от руки, либо при помощи компьютера, с сохранением всех реквизитов бланка. При этом в объявлениях могут обозначаться штампами такие реквизиты как: владелец счета, номер счета и название банка. Исправления и помарки не допускаются! Стоит обратить внимание, что при заполнении объявления:
1. в качестве даты взноса указывается фактическая дата представления денег в банк.
2. источники поступления наличных денежных средств должны быть указаны в соответствующих графах как прописью, так и в виде кода. Основные коды (символы) источников поступления:
- 02 Поступления торговой выручки от продажи потребительских товаров независимо от каналов их реализации;
- 05 Поступления выручки пассажирского транспорта;
- 08 Поступления квартирной платы и коммунальных платежей;
- 09 Поступления выручки зрелищных предприятий;
- 11 Поступления выручки от предприятий, оказывающих прочие услуги;
- 12 Поступления налогов и сборов;
- 15 Поступления от реализации недвижимости;
- 16 Поступления на счета по вкладам граждан (кроме Сберегательного банка Российской Федерации);
- 17 Поступления от предприятий Государственного комитета Российской Федерации по связи и информатизации;
- 18 Поступления от учреждений Сберегательного банка Российской Федерации;
- 19 Поступления на счета граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица;
- 20 Поступления наличных денег от реализации государственных и других ценных бумаг (кроме Сберегательного банка Российской Федерации)
- 28 Возврат заработной платы и других приравненных к ней выплат;
- 30 Поступления наличных денег в кассы кредитных организаций от валютно-обменных операций с физическими лицами;
- 32 Прочие поступления.
Проверка правильности заполнения объявления на взнос осуществляется операционным и кассовым работниками банка. Кассир имеет право принять наличные деньги только в том случае, если документ заполнен без ошибок и фактически вносимая сумма совпадает с заявленной в объявлении. После принятия наличности кассир подписывает, ставит печать и выдает на руки вносителю денег квитанцию, которая в дальнейшем прикладывается к расходному ордеру и используется в качестве оправдательного денежного документа. В случае обнаружения кассиром несоответствия фактически вносимой и указанной в документе денежной суммы, объявление на взнос наличными подлежит переоформлению и исправлению клиентом.
Также, для приема и зачисления денежной наличности на текущие счета юридических лиц банками может использоваться препроводительная ведомость к сумке с рублевой денежной наличностью.
В конце каждого рабочего дня кассир или бухгалтер организации обязан проводить подсчет денежных средств, находящихся в кассе. Если денег оказывается больше установленного лимита, то их нужно сдавать в обслуживающий банк для зачисления на расчетный счет. Как раз в момент передачи и заполняется форма объявления на взнос наличными.
Оформление документа происходит в присутствии банковского работника, при этом в некоторых случаях специалист банка может сам внести нужную информацию в документ (по просьбе клиента).
Деньги может сдавать как руководитель предприятия, так и лицо, действующее от имени организации (например, кассир или бухгалтер), но в этом случае у представителя должна быть действующая доверенность, заверенная у нотариуса.
Правила оформления объявления на взнос наличными
Объявление можно заполнять как от руки, так и на компьютере (но используя только утвержденную форму – другую банк не примет), кроме того, реквизиты предприятия можно вносить с помощью штампа или печати.
Ошибки в бланке документа допускать нельзя, поэтому при его заполнении нужно быть максимально сосредоточенным и собранным. Если же помарка или неточность все же случилась, не следует их исправлять – такое объявление в любом случае будет считаться испорченным, поэтому лучше сразу заполнить новую форму.
Бланк составляется в единственном экземпляре и после принятия наличных средств, специалист банковской организации (кассир) его подписывает и штампует.
Заполненный бланк объявления остается у сотрудника банка, квитанция с его подписью передается представителю компании, который внес наличность, а приходный ордер отправляется в бухгалтерию кредитного учреждения и прикладывается в дальнейшем к банковской выписке.
Для внесения и последующего зачисления наличных денежных средств на расчетный счет в банке юридическое лицо обязано заполнить особый документ – объявление на взнос наличными. Бланк документа имеет унифицированную форму, утвержденную и закрепленную нормативными актами. Актуальная форма (код по ОКУД 0402001) утверждена Центральным банком РФ в Указании №3352-У от 30.07.2014 и действует с 01.11.2014.
Объявление может быть составлено как бухгалтером владельца счета, так и ответственным работником банка. От лица организации вносить деньги может только официальный ее представитель, имеющий соответствующую доверенность на осуществление данной операции.
Банки самостоятельно разрабатывают тарифы на совершение различных операций и устанавливают для них лимиты. Обычно зачисление средств на карточный счет эмитентом осуществляется бесплатно, независимо от выбранного способа пополнения. Но сторонние организации могут взимать собственные комиссии.
Приведем наиболее типичные размеры комиссий при разных способах пополнения:
- внесение наличных через банкоматы и кассы банка – бесплатно;
- внесение наличных через сторонние терминалы – 1-5%, редко – бесплатно;
- межбанковский перевод – от 10 рублей, иногда – бесплатно;
- внесение наличных в салонах связи и у других партнеров – 1-2%.
На внесении наличных в кассу никаких лимитов обычно не установлено. В банкомате может действовать лимит на одну операцию, связанный с возможностью приема лишь ограниченного числа купюр. При использовании других способов пополнения лимиты устанавливаются сторонними организациями, проводящими операцию, обычно они имеют следующие значения:
- межбанковский перевод – до 600 тыс. рублей или без ограничений;
- перевод с карты на карту – до 75-100 тыс. рублей за 1 раз и не больше 300-600 тыс. рублей в месяц;
- внесение наличных через сторонние терминалы – до 15 тыс. рублей за 1 раз
Как внести источники прихода
Объявление на взнос наличными отражает источник прихода средств. Их прописывают словами, также используют символы. Далее приведены некоторые из них для 2016 года, которые обозначают источник:
- 02 Выручка от реализации продукции вне зависимости от каналов сбыта;
- 05 Выручка от пассажирских перевозок
- 08 Приход квартплаты и коммунальных услуг;
- 09 Получение платы за посещение общественных мероприятий;
- 11 Выручка от организаций, предоставляющих прочие услуги;
- 12 Налоги и сборы;
- 15 Приход от реализации недвижимости;
- 16 Приход по вкладам (не распространяется на Сберегательный банк РФ);
- 17 Приход от предприятий Государственного комитета РФ по связи и информатизации;
- 18 Выручка от филиалов Сберегательного банка РФ;
- 19 Поступления на счета лиц, занятых предпринимательской деятельностью без образования юридического лица;
- 20 Выручка от реализации ценных бумаг (исключение составляет Сберегательный банк РФ);
- 28 Возврат оплаты труда;
- 30 Поступления в результате проведения валютно-обменных операций с физическими лицами;
- 32 Иные поступления в банк.
В каком случае принимают наличные
Кассир принимает средства только в том случае, если все графы в документе верно оформлены, а вносимая сумма денег соответствует указанной в бланке. В проверке, как заполнена форма 0402001, участвуют банковские работники: кассир и операционист. Если вносимая по факту сумма отличается от содержащейся в документе, объявление на взнос наличными нужно оформить заново.
При переводе денег на банковские счета:
- на руки вносителю выдается квитанция;
- объявление на взнос наличными (ниже можно скачать образец и пример заполнения) остается у кассира;
- на ордере операционный работник банка ставит штамп и прикрепляет бланк к выписке, впоследствии передаваемой лицу, на которое оформлен расчетный счет.
Как оформить документ
Бланк подтверждает, что деньги перечислены из кассы организации на банковские счета. Для оформления сейчас используется форма 0402001 (по ОКУД). Помимо самого объявления, в нее входят квитанция и ордер.
Бланк заполняется бухгалтером или сотрудником кредитной организации. Допускается как машинный, так и рукописный текст. Не должны присутствовать помарки, исправления и прочие недочеты.
Важно! Данные о владельце счета и его номере, а также наименование банка вносят в бланк, для чего можно использовать штамп.
В графе «Дата», которую содержит форма 0402001, ставится число фактического внесения денег в банк. Используются цифровые символы и слова. Сумма, которая будет переведена в банк, в 2016 году вписывается цифрами и прописью (для копеек используются цифровые символы в обоих случаях).
Ответственность за невыполнение процедуры
Многие руководители предприятий и организаций задумывается над вопросом того, что будет в случае, если лишние денежные средства не будут сданы в кассу банка. Ответ в данном случае следующий. Если произойдет внезапная проверка и выяснится, что в кассе находится денежных средств больше, чем установленный лимит, то это будет сопровождаться наложением штрафов. Максимальная санкция в данном случае составляет 50000 рублей.
Исключением в данной ситуации становится случай, когда деньги предназначены для начисления зарплаты сотрудникам, оплаты пособий, страховых выплат и так далее. Таким образом, наличные деньги, предназначенные для нужд сотрудников предприятия, в учет не берутся.
В данном вопросе необходимо придерживаться определенного порядка. Период на хранение наличных денежных средств не должен превышать трех суток. При этом при ситуации, когда компания ведет деятельность вдалеке от населенных пунктов или в труднодоступных районах, то данный период увеличивается на срок до 5 суток.
Заполненная форма 0402001 имеет срок действия лишь одни сутки. Когда банковские специалисты не успевают выполнить необходимую операцию, тогда в конце смены бланк уничтожается.
Объявление на взнос носит обязательный характер и заполняется в строгом соответствии с утвержденным бланком. Кредитные учреждения особо тщательно относятся к правильности внесения в него необходимых сведений и проверки документа в целом.
При несоответствии регламенту заполнения строк документа сотрудник финансового учреждения вправе отказать в приеме наличности.
При приеме наличности от коммерческой фирмы, не являющейся кредитной, к объявлению на взнос денежных активов следует приложить реестр осуществленных операций, предусмотренных актом Банка России.